États-Unis : 25 millions $ de crypto saisis dans des arnaques

Les États-Unis saisissent 25 millions de dollars en cryptomonnaies liées à des arnaques romantiques et d'investissement

Le département américain de la Justice a engagé le 22 juillet 2026 une procédure de confiscation civile portant sur plus de 25 millions de dollars en cryptomonnaies, directement liés à des réseaux de fraude opérant à l'échelle internationale. Cette action coordonnée illustre une montée en puissance des autorités fédérales face à des escroqueries qui ciblent des victimes dans le monde entier, en exploitant à la fois les applications de rencontre et les plateformes d'investissement numériques.

Ce qui s'est passé

Le DOJ (Department of Justice) a déposé des plaintes civiles en vue de la confiscation de fonds en cryptomonnaies associés à deux types d'escroqueries distinctes mais souvent liées : les arnaques romantiques (romance scams) et les fraudes à l'investissement (investment scams), également connues sous le nom de pig butchering — une méthode consistant à « engraisser » la victime avant de la dépouiller.

Selon les informations rapportées par Decrypt, Cointelegraph, CoinDesk et The Block, les fonds saisis sont dispersés sur plusieurs portefeuilles numériques et ont transité par diverses blockchains. Les plaintes ont été déposées dans des juridictions fédérales américaines, ce qui permet aux autorités d'engager la confiscation des actifs même en l'absence d'une arrestation ou d'une inculpation pénale préalable.

Le DOJ n'a pas publié, à l'heure de ces publications, les détails complets sur les individus ou entités visés, mais l'opération s'inscrit dans le cadre d'enquêtes internationales coordonnées impliquant plusieurs agences fédérales.

Contexte : une fraude planétaire aux ramifications complexes

Les arnaques romantiques et les fraudes à l'investissement en cryptomonnaies ont connu une explosion mondiale depuis 2021. Le principe est rodé : un escroc établit une relation de confiance avec une victime — souvent via des applications de rencontre ou les réseaux sociaux — avant de l'orienter vers de fausses plateformes d'investissement crypto. La victime investit des sommes croissantes, convaincu de réaliser des gains, jusqu'au moment où les fonds disparaissent et tout contact cesse.

Ces opérations sont en grande partie pilotées depuis des pays d'Asie du Sud-Est — notamment le Myanmar, le Cambodge et le Laos — où des centres de cybercriminalité emploient parfois des travailleurs forcés, eux-mêmes victimes de trafic humain. La dimension humanitaire de ces réseaux a conduit les autorités américaines à intensifier leur coopération avec des partenaires étrangers.

Le FBI estimait en 2023 que les pertes liées aux fraudes à l'investissement en cryptomonnaies avaient dépassé 3,96 milliards de dollars aux États-Unis seuls sur l'année. Les chiffres réels, tenant compte des victimes qui ne signalent pas les faits, sont probablement bien supérieurs.

Cette saisie de 25 millions de dollars fait suite à d'autres actions significatives menées par le DOJ ces dernières années, qui a progressivement développé ses capacités d'analyse de la blockchain pour tracer les flux de fonds illicites, même lorsque ceux-ci transitent par des mixeurs ou des protocoles d'échange décentralisés.

Données de marché : un contexte crypto en légère baisse

Au moment de l'annonce, les principaux actifs numériques évoluaient sans tendance uniforme. Le Bitcoin s'échangeait à 65 908 dollars (-1,12 % sur 24 heures), tandis qu'Ethereum progressait légèrement à 1 942 dollars (+0,73 %). Solana cotait à 78,27 dollars (+0,44 %) et XRP à 1,15 dollar (-0,16 %). Ces variations restent modestes et sans lien direct avec l'annonce judiciaire.

Du côté de la finance décentralisée, la valeur totale verrouillée (TVL) sur Ethereum atteignait 41,87 milliards de dollars, confirmant la domination du réseau sur l'écosystème DeFi, devant Solana (4,94 Md$), la BNB Chain (4,92 Md$), Tron (4,85 Md$) et Base (4,64 Md$).

Ces données de marché sont fournies à titre informatif uniquement et ne constituent en aucun cas un conseil en investissement.

Conséquences possibles

Sur le plan juridique, l'engagement de procédures de confiscation civile — sans nécessiter une condamnation pénale préalable — représente un outil puissant pour les autorités. Il permet de geler et récupérer des fonds rapidement, même lorsque les auteurs principaux se trouvent hors de portée de la juridiction américaine.

Cette action pourrait également avoir un effet dissuasif sur les plateformes d'échange qui ne mettent pas en place des dispositifs de surveillance suffisants. Les exchanges qui ont facilité, même involontairement, le transit de ces fonds pourraient faire l'objet d'enquêtes complémentaires sur leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).

Pour les victimes, la confiscation ouvre théoriquement la voie à des procédures de restitution, bien que celles-ci demeurent longues et complexes en pratique. Le DOJ a dans certains cas précédents redistribué des fonds saisis aux victimes identifiées, mais sans garantie systématique.

Points à surveiller

• Inculpations pénales éventuelles : les plaintes civiles en confiscation peuvent précéder ou accompagner des poursuites pénales. De nouvelles annonces du DOJ ou du FBI dans les prochaines semaines sont à surveiller.
• Coopération internationale : l'efficacité à long terme de ces saisies dépend de la capacité des États-Unis à travailler avec les gouvernements d'Asie du Sud-Est pour démanteler les centres opérationnels.
• Réponse des exchanges centralisés : les plateformes dont les services ont pu être utilisés pour blanchir ces fonds pourraient recevoir des demandes de coopération ou des assignations judiciaires.
• Évolution législative : cette action intervient dans un contexte où le Congrès américain débat de nouvelles réglementations crypto. Elle pourrait alimenter les arguments en faveur d'obligations renforcées de surveillance des transactions.
• Montant effectivement recouvré : la procédure civile de confiscation ne garantit pas que l'intégralité des 25 millions sera récupérée. La progression des dossiers judiciaires sera un indicateur clé.

Sources

• Decrypt — « US Seizes More Than $25M in Crypto Tied to Investment and Romance Scams » (22 juillet 2026)
• Cointelegraph — « US seeks forfeiture of $25M in crypto tied to romance, investment scams » (22 juillet 2026)
• CoinDesk — « U.S. seeks forfeiture of $25 million in crypto tied to romance and investment scams » (22 juillet 2026)
• The Block — « US seeks forfeiture of $25 million in crypto tied to global fraud investigations » (22 juillet 2026)

Cet article est fourni à titre d'information et ne constitue pas un conseil en investissement. Les crypto-actifs sont volatils ; faites vos propres recherches.

— Reservoir Live